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10年间年化收益率10.5% 同期上证综指涨71.54%

来源:宝盛国际作者:网站编辑时间:2018-09-28

据悉,自2006年国内第一款目标日期型生命周期基金成功发行后,至今国内现存3只生命周期基金。其中,汇丰晋信基金公司就有2只,除了上述提及的,另一只为汇丰晋信2026生命周期(540004,基金吧)

 

微交易介绍,首只生命周期基金——汇丰晋信2016生命周期如今已走完了整个周期。该基金以10年为周期,自20065月发行,至2016年到期。目前该基金已转型为以现金管理为主的基金,风险等级类似于债基。

 

在此期间,微交易中心得知,汇丰晋信2016生命周期经历了股市两轮牛熊转换:一轮是2007年的大牛市,上证综指达到6124点,此后跌至1664点;另一轮是2015年的大牛市,上证综指达到5178点,此后也经历了大跌,指数几近腰斩。

 

十年轮回,走完整个周期后,汇丰晋信2016生命周期的回报达到172%,折合年化回报率10.5%,而同期上证综指涨幅仅71.54%

 

接着,微交易平台认为,从收益率水平来看,尽管汇丰晋信2016生命周期和许多其他基金相比不算出挑,但客户满意度非常高。“一些投资者真的坚持了10年。对坚持下来的投资者,我们都做了回访,这些老客户对能获得这样好的收益还是挺开心的。”王栋说。

 

王栋说:“其实,这一收益率高于通胀,高于指数收益率,同时净值波动又比纯粹做股票的基金更平稳,可以满足养老金适度回报的要求。”